侦查人员先后前往北京、山西上海、公安太原等地5家第三方支付公司10余次，机关机刷金融S机固安pos机依法获取1600多页POS机开户信息和交易明细，破获平台并前往11家银行北京、银行业链太原等地依法获取个人银行账户500多个、卡非卡犯信息近5000页、罪产诈骗行程1万多公里、打击约谈目击者200余名。办理最终依法查明，山西该犯罪团伙非法现金交易金额达10145.4261万元，公安固安pos机涉及我省7市及山东、机关机刷金融S机陕西、破获平台河北等省份。银行业链目前，卡非卡犯案件已移送检察机关。

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

（2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议 2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第二十二次会议通过）

为了依法惩治妨碍信用卡管理的犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人的合法权益，根据《中华人民共和国刑法》的规定，现就办理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：

第七条 违反国家规定，利用销售终端（POS机）等方式，通过虚假交易、虚假价格、返现等方式，直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重的，给予处分；依照刑法第二百条的规定处罚。第二十五条规定了违法经营行为的定罪和处罚。

有前款行为数额在一百万元以上，或者造成金融机构资金逾期二十万元以上，或者给金融机构造成十万元以上经济损失的；犯刑法第225条规定的罪。条例规定的“情节严重”的；金额超过500万元，或者造成金融机构资金逾期100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，按照第二百二十条的规定认定刑法的规定。五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，以上述方式恶意透支的，依法追究刑事责任，并依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。