2025年银行员工违规办理POS机事件调查通报 | POS机网

• 1、工违规办银行为什么禁止办卡员做pos机
• 2、机事件调机网某银行信用卡中心，查通腾讯乐刷pos机员工因推广第三方pos机被开除，工违规办员工是机事件调机网否会被报送同行业黑名单？
• 3、如何投诉冒充工商银行工作人员收取信用卡pos机押金的查通行为

1、个人办理POS机在法律上是工违规办允许的，根据央行颁布的机事件调机网《银行卡收单业务管理办法》，放宽了个体工商户受理信用卡的查通资格限制，大部分银行已接受个体户以个人结算账户申请信用卡受理资格，工违规办腾讯乐刷pos机仅少数银行对此仍有限制。机事件调机网

2、查通尽管个人办理POS机不违法，工违规办但许多人同时从事信用卡业务和POS机业务，机事件调机网信用卡办理后，查通很多人都会有办理POS机的需求，两个业务结合，收入更为可观，POS机一旦送出，客户刷卡激活后，收益可媲美办理多张信用卡，为何业务员要送出POS机？这背后另有原因。

3、尽管银行规定不允许，但仍有不少业务员偷偷代理POS机，办理一张信用卡提成仅几十元，而送出一个POS机，一旦客户激活刷卡，收益可抵消办理多张信用卡的提成，放着这样的收入不赚，难道业务员是傻子吗？至于送的POS机是否安全，答案是肯定的，但为何业务员要送POS机，这又是另一个值得探讨的问题。

某银行信用卡中心员工因推广第三方POS机被开除，员工是否会被报送同行业黑名单，这取决于银行的具体规定，有些银行仅在内部记录和留存档案，并未将信息发送至同业和监管部门。

现在很多人热情地向客户推销信用卡POS机，是因为他们可以从信用卡办理中获得相应的提成，银行员工如果进行信用卡刷卡，可能会被开除，因为这构成恶意透支，情节严重时可能构成犯罪，信用卡透支后逾期不还款是一种违约行为，银行可以要求持卡人偿还本金、逾期利息、滞纳金、超限费等，如果银行起诉并胜诉，持卡人还需承担诉讼费用。

恶意透支或非法经营，且刷卡数额在1万元至10万元的，可被认定为《刑法》第一百九十六条规定中的“数额较大”，需追究刑事责任。

如发现有人冒充工商银行工作人员以办理信用卡为由收取POS机押金，应立即报警，可拨打当地公安机关电话或120急救电话，向公安机关报案，并提供有关犯罪嫌疑人的相关信息，以便公安机关及时调查处理。

建议拨打12363，向人民银行金融监管部门举报，详细说明事情经过，提供扣款小额信贷公司的详细信息，如无法提供，可从付款方（你的银行卡所属银行）追溯被骗资金的流向，央妈全程监管银联体系下的资金流向。

工商银行投诉电话：95588；24小时贵宾服务专线：400-66-95588（财富卡、理财金卡、白金卡及信用卡金卡客户，在除上海、浙江和广东以外的全国各地区开通），也可通过官网进入投诉入口，具体操作步骤如下：（1）百度搜索工商银行点击官方。（2）进入工商银行官网。（3）页面下拉点击联系我们。

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